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日前，香港财库局与金管局就稳定币发行人监管理度的立法意见联合发布咨询总结，诱发市场广泛关注。做为全世界领先的Web3科技企业和链上数据服务商，欧科云链连续关注并深度参与包含稳定币在内的香港虚拟资产Web3.0生态创新及发展，并从链上数据及监管科技视角为稳定币发行人监管理度向港府供给了政策建言与技术意见。
随着稳定币在全世界范围内的应用愈加广泛，其带来的安全危害，尤其是反洗钱危害正变得更为严峻。联合国此前发布的报告指出，USDT等稳定币已作为东南亚洗钱和欺诈常用的支付方式之一。欧科云链科研院与公安部第三科研所信息网络安全公安部重点实验室联合发布的《全世界虚拟货币犯罪态势及安全治理白皮书》亦发掘，在各类虚拟资产关联危害事件中，稳定币是各类犯罪资金的绝对主力：超5成的虚拟资产危害事件都与稳定币关联。
虽然这些危害与犯罪问题可能与稳定币发行人并无直接联系，但仍会对包含发行人在内的全部稳定币和虚拟资产市场导致巨大损害。在欧科云链与香港金管局的沟通中，双方均认为Web3链上数据技术针对稳定币安全拥有重要价值。
咨询总结中尽管并未就稳定币反洗钱给出详细意见，但提出会“另行发出与财务行动尤其组织所制定的国际标准相一致的指引，列载包含交易监察及遵守转账规则等反洗钱规定”。这反而更说明香港金管局亦认识到稳定币反洗钱和安全问题的重要性，并将采取更具针对性的办法。
针对稳定币安全及反洗钱问题，欧科云链在政策建言暗示，在稳定币监管过程中，除了要有适当的监管框架，更需要借助更加多技术手段加强发行人与监管公司应对稳定币洗钱等各类危害的能力。但思虑到稳定币交易重点出现于区块链网络（尤其是公有链网络），链上转账和交易拥有较强的匿名性和抗审查性，常规的风控技术与制度可能难以有效应对和打击触及洗钱及恐怖分子资金筹集活动。
因此呢意见：除按相关规定完成客户尽职调查、交易监察以及满足电传转账规定外，还应鼓励法币稳定币发行人完善链上监测机制，经过采用区块链分析工具等科技方法，借助KYA、KYT、KYE等技术手段，提高对法币稳定币的链上交易验证、链上位置分析、链上危害监测及链上资产跟踪能力。
基于欧科云链OKLink监控USDT发行及销毁状况
欧科云链科研院资深科研员在接受南华早报和星岛日报等多家媒介采访时暗示，“做为全世界首批对稳定币发行人施加监管的地区，香港正经过经过严格但适当的监管框架对稳定币发行人施加监管，同期保持灵活与开放，力求在有效的投资者守护和为潜在发行人供给更大创新空间之间取得平衡。在满足监管需求的过程中，企业不仅要雄厚的资本，亦需要强大的技术能力做为支撑，保证其能够满足监管需求的同期，防范稳定币发行带来的潜在技术和安全危害。”
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责任编辑：网友投稿
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发表于 2024-10-3 11:24:57
