山东一银行行长上当3.5亿！

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近期，

一块“银行行长为女儿学业上当3.5亿”的

案件诱发关注

冲上热搜

近期，山东一桩特大诈骗案件宣判，心忧女儿学业的某银行行长李某先后26次上当受骗，上当金额达3.5亿元。自2015年3月至8月，李某向赵某河多次转账数万元。自2015年9月至2016年9月，赵某河又先后编织了“更改高考分数”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。随后，赵某河冒充反贪局长屡骗不爽，先后又骗得1.52亿余元。截止案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，赵某河被判无期徒刑，李某获刑7年。庭审现场

1065万元的天价运作

2020年7月19日，山东省滨州市某银行行长李某因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被公安机关抓捕归案。在证据面前，李某如实供认了自己的犯罪事实。然而，高达数亿元的涉案款却不知去向。这笔巨额钱款到底去了何处？带着疑问，办案人员对李某的经济收支状况进行了仔细筛查，发掘李某近5年来有大笔款项分别转入北京、内蒙古等地账户，赵某河诈骗的犯罪事实随之浮出水面。2020年7月24日，滨州市公安机关将赵某河抓获归案。2014年底的一天，来自内蒙古自治区赤峰市的赵某河，在受邀到高中朋友家中做客时，认识了时任滨州市某银行行长的李某，闲聊中得知2015年3月李某的女儿准备参加高考艺术类考试，但成绩不足理想。赵某河对李某说“这事不难办”，声叫作自己的姨父霍某担任内蒙古某高校副校长，并且与教育部多位领导熟识，能够帮着问问，让孩儿上个好大学。闻听此言，正为这事发愁的李某立即请赵某河帮忙问问。二人此后交流较多，加之赵某河家庭背景较好，李某对赵某河虚构的教育部“郭部长”、北京某学院“曹院长”和北京某大学“顾校长”等一连串身份深信不疑，更对其大包大揽的入学操作满怀期盼。2015年3月10日，在李某一家的期盼中，赵某河起始了“安排”行动。“上大学首要需要选号，这是必须的上学流程！”赵某河声叫作，已然拜托自己的姨父霍某帮忙牵线搭桥，但必须要先付一笔活动经费。对此，李某不加可疑，先后向赵某河转账100余万元。两个月后，赵某河再次找到李某，谎叫作需要办理北京某学院的艺考合格证，并安排李某之女进入该学校就读，但活动经费显著不足。对此，牵挂爱女学业的李某毫不犹豫，又快速向赵某河追加活动经费，前后将近300万元。2015年6月下旬，赵某河经过tel再次联系李某，虚构了教育部内部局域网上有一个能够在后台查看大学录取状况并能修改高考分数的“小数据库”，随后又以开启“小数据库”需要缴纳保准金及提档需要担保金为由，向李某索要665万元。至此，一番价值1065万元的天价运作下来，李某满以为女儿上学的事已然是板上钉钉，针对赵某河的深厚背景更加是大为折服。

购买教育基金才可办正式学籍

2015年7月，李某的女儿进入北京某学院继续教育学院学习。当李某发掘女儿无正式学籍时，便反复向赵某河询问到底是怎么回事。情急之下，赵某河又快速编织了另一个“桥段”。“此刻办不成正式的学籍，得慢慢来才行！”赵某河告诉李某，想要让女儿转正作为该学院的正式大学生，就必须购买教育部及各省市教育分部发行的教育基金。该教育基金不仅能为李某的女儿换来正式学籍，还有年息百分之八的收益。针对这番解释，李某信以为真，再次往赵某河的指定账户转账850万元。同年8月，赵某河再次tel联系李某，谎叫作该高校没法对其女儿提档，必须登录学信网并开启提档程序才可处理问题，但提档程序一共相关着16个端口，需要同期开启这些端口才可跨省提档。想要成功提档、顺利办理学籍，必须缴纳每一个端口50万元的保准金。他同期还声叫作，这已经是自己姨父协调了所相关系换来的最好结果。针对这一“安排”，李某无质疑，又先后向赵某河转账保准金及协调费1461万元。然而，这还远远没到骗局终结的时候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年时间里，赵某河又先后编织了“向学校缴纳担保费”“更改高考分数”“开启数据库花费”“二次购买教育基金”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。钱到手后，赵某河便起始购买豪车、名表、参与赌球等无限制的挥霍。为掩盖挥霍事实，赵某河还专门伪造了教育部“教育基金专用收据”6张，共计金额5500万元。其间，赵某河带领伴侣出国及到全国各地旅游，每次行程动辄花费数十万元。为躲避李某的追讨，赵某河还将骗取的钱款以他人名义海量购买房产。对此，李某仍被蒙在鼓里，对赵某河的信任有增无减。

冒充反贪局长屡骗不爽

2016年11月，赵某河给李某打来tel，说教育部的“郭部长”和自己的姨父由于违纪插手帮忙购买教育基金，已然导致了纪检监察分部的重视，要他千万小心，并叫作“为保准前期购买的教育基金安全，必须再转入一笔保准金”。于是，李某再次向赵某河指定的账户转入4100万元。2017年3月和5月，赵某河先后两次联系李某，声叫作纪检监察机关正在审查北京某学院“曹院长”，由于“曹院长”在李某女儿上学这件事上帮过忙。赵某河说，倘若李某想替“恩人”摆平审查一事，就需要重新购买教育基金制作流水账目，以应付纪检监察机关的审查。就这般，赵某河两次成功从李某手上骗取共658万元，用于个人挥霍。2017年6月，赵某河冒充某市检察院反贪局长孙某与李某取得联系，声叫作购买教育基金一事已然被中纪委盯上，前期已交的教育基金账户资金已被冻结且被定性为行贿款，李某涉嫌行贿罪。为替李某洗脱罪名，“孙某”叫作需要制作虚假的流水账目，而后再行重新交款，以便将前期购买的巨额教育基金置换出来。至2018年3月，赵某河先后又从李某手上骗得1.52亿余元。其间，为维持李某对教育基金的信任及满足李某多次催促返还教育基金的需求，赵某河持续以教育基金利息及本金返还为由，退还李某3372万元。至此，在2016年11月至2018年3月这段时间内，赵某河前后共向李某实施诈骗9次，多次冒充反贪局长，以教育基金被冻结、需要制作虚假流水账目应付检测等借口，先后向李某索要钱财共2亿余元，用于个人投资酒店、网吧、购房以及购买豪车、奢侈品等。2018年10月，逐步发掘状况不对的李某如梦方醒。得知自己上当的真相后，他多次催促赵某河归还钱款，却被对方再三拖延。李某明知自己上当受骗，却碍于公职人员身份，担心自己用公款为爱女上学“铺路”的事暴露后会落得身陷囹圄的下场，始终未曾报案，只能自己暗暗吞下这枚苦果。思虑到赵某河有实质投资，李某又想出了“以资抵债”化解金融债务的招数，想要瞒天过海。

“活动经费”竟是银行贷款

超过亿元的活动经费，对通常家庭而言可谓天文数字。李某做为一名公职人员，这笔巨额经费从何而来？办案人员经过查证，发现李某利用担任银行行长的职务之便，借助贷款投放和信贷管理等经营职责，一次次将手伸向银行贷款。

部分银行流水

为侵吞银行贷款，李某伙同小舅子孙某某、某机构总经理张某订立攻守同盟，授意孙某某、张某制作伪造的购销合同等虚假贷款资料，而后违反规定发放贷款，形成为了拥有隐蔽性和诈骗性的资金转移办法。随着时间的推移，李某等三人又想出了借新还旧、还后再贷、冒用他人名义等多种贷款花招，引起银行贷款屡屡流失而不被察觉。自2013年6月至2018年2月，李某伙同孙某某、张某先后伪造26家机构的生产经营流水、资金证明、贷款资料，并5次冒用他人名义进行“顶名贷款”，骗取银行贷款3.5亿元。所有违法所得，除用于李某等人的个人挥霍外，均被赵某河诈骗得手。截止案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，给银行导致尤其重大的经济损失。

查清所有诈骗事实

2020年10月30日，时任山东省滨州市检察院第1检察部副专家的王超做为承办检察官，正式接手此案。鉴于案情繁杂、涉案金额巨大、犯罪行径连续时间长，办案检察官依法提前介入引导侦查取证，最终掌握了赵某河犯罪的全部脉络。在办案过程中，滨洲市检察院还向教育部发函询问核实“教育基金”及“小数据库”状况，得到了“纯属杜撰，毫无这事”的重要书证，确认了赵某河虚构事实的行径。检察官还联系到某市检察院原反贪局局长自己，对方确认“基本无内蒙古亲戚，并且从来无与滨州方面出现过任何联系”。赵某河的姨父霍某亦证实“从未违规接受外甥赵某河的请托为他人办理上学事宜”。同期，检察官经过询问赵某河的亲朋好友，把握了赵某河多次以“帮忙上学”为由诈骗李某的事实。至此，赵某河实施诈骗的犯罪事实被所有查清。但面对检察官的讯问，赵某河百般辩解，叫作自己仅是受李某拜托从事投资盈利活动，而非诈骗，针对自己冒充反贪局长实施诈骗的犯罪行径亦予以否认。在确凿的证据面前，最后，赵某河不得不认罪。讯问犯罪嫌疑人2021年1月30日，滨州市检察院以涉嫌诈骗罪对赵某河提起公诉。与此同期，该院针对办案中发掘的银行在监管方面存在的漏洞，向涉案银行发送了《检察意见书》，需求银行结合前期审批、后期监管等工作流程，即时采取办法健全完善监管机制。银行收到检察意见书后，快速采取加大贷款审核监管力度、开展专项检测、加强法治教育等措施，进一步完善了监管机制，夯实了干部职工的合规守矩认识。2021年11月3日，滨州市中级法院作出一审判决，以诈骗罪判处赵某河无期徒刑。赵某河不服，提起上诉。今年3月11日，山东省高级法院作出终审裁定，驳回赵某河上诉，维持原判。李某由于一己私欲和侥幸心理，利令智昏之下，为满足赵某河虚构事实提出的种种无理需要，罔顾党纪国法，在骗取贷款和违法发放贷款的犯罪道路上难以刹车，给国家造成为了尤其巨大的经济损失，亦最后付出了沉重代价。今年4月29日，经山东省博兴县检察院提起公诉，李某被法院以骗取贷款罪、违法发放贷款罪判处有期徒刑七年。“这起案件时间跨度长，办案时期，咱们精心求证，奔走多地，最终无辜负胸前的检徽！”如今提及此案，已然履新博兴县检察院党构成员的王超如释重负。“该案移送的卷宗有16册，咱们前前后后审查了几十遍，最后形成的《审查报告》有470页，超过30万字。能办妥案子，吃再多的苦亦值得！”对这起案件，王超感慨“百般滋味，一言难尽”。（文中涉案人均为化名）源自：检测日报

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（20220716期 已更新）

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