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雷达财经鸿途出品 文|莫恩盟编|深海
在全国持有超万家门店的连锁药店龙头玩家一心堂，又双叒叕“翻车”了。因违法违规运用医疗保险基金行径，一心堂相关负责人近期被国家医疗保险局基金监管司约谈。
雷达财经梳理发掘，其实早在2018年，一心堂就曾因存在违规刷医疗保险卡的状况被央视“点名”。彼时，央视更加是直接在关联报告的标题中用了“医疗保险蛀虫”等言辞犀利的字眼。
除了违规运用医疗保险基金行径，一心堂旗下门店近年来还因“未凭处方营销处方药”、“应开具而未开具发票”、“大幅加强口罩售价哄抬价格”、“营销劣药”等行径，多次受到关联分部的行政处罚。
自诞生败兴，一心堂截迄今年第1季度末已然开出了10746家门店。不外，一心堂的门店有一半位置于其大本营所在的云南省内。值得一提的是，医疗保险卡是一心堂旗下门店重要的支付途径。2022年，一心堂取得各类“医疗保险选定零售药店”资格的药店数量多达8454家，机构医疗保险刷卡营销占总营销的比重为45.72%。
风波之外，身为国内首家A股上市的直营连锁药店的一心堂，于去年交出了一份营收、净利润双降的财务答卷。财报表示，2023年，一心堂的营收同比下降0.29%至173.8亿元，同期归属于上市机构股东的净利润同比更加是下降45.6%至5.49亿元，两项指标均为一心堂上市败兴的首降。
针对前述业绩，一心堂在颁布2023 年度业绩快报时暗示，重点是由于海量新开门店引起运营成本花费增多，以及2023年因退烧、止咳、抗病毒等感冒类制品需求降低引起的收入下滑。
近年来，一心堂积极尝试新兴业态，试图借此为机构搭建起多元化业态并存的发展格局。不外，机构布局的泛健康品类以及彩票业务虽小有起色，但距离作为机构新的增长曲线还有必定的距离。
因违规运用医疗保险基金被约谈，此前曾多次受到处罚
6月2日，国家医疗保险局在官网发布信息叫作，因旗下有些选定连锁门店存在较为典型的违法违规运用医疗保险基金行径，国家医疗保险局基金监管司对一心堂相关负责人进行了约谈。
约谈指出，医疗保险分部在基金监管工作中发掘，一心堂旗下有些选定连锁门店存在串换药物、超量开药、为暂停医疗保险结算的选定零售门店代为进行医疗保险结算、药物购销存记录不匹配、处方药营销不规范等问题，导致医疗保险基金损失。
因为以上问题违反了《医疗保证基金运用监督管理条例》第三十八条、第三十九条、第四十条以及属地医疗保险服务协议关联内容，一心堂关联门店已被属地医疗保险分部作出暂停拨付或追回医疗保险基金、处违约金或行政罚款、解除医疗保险服务协议等处理处罚。
约谈需求，一心堂要快速组织自查自纠，督促旗下门店即时退回类似问题导致的医保基金损失；要完善机构内掌控度，制定企业营销规范，健全门店管理机制，优化内控考核办法，积极参与并实施医疗保险药物营销追溯工作；要加大监督管理力度，加强员工守法教育、平常管理、培训考核，定时开展内部合规检测，强化技术手段应用，对显现欺诈骗保问题的管理和营销人员实行“一票否决”；要发挥零售门店的宣传触角功效，加大对参保人员合法合规运用医疗保险基金的宣传引导，一起守护医疗保险基金安全。
针对此番被约谈一事，一心堂负责人暗示，此次约谈指出的问题对企业是重要的警醒。下一步，一心堂将保持问题导向，根据约谈提出的需求，成立工作组，用实质性的整改措施规范旗下连锁门店经营行径。一心堂将根据约谈需求，于6月底前向国家医疗保险局基金监管司提交整改状况报告。一心堂董秘办关联负责人6月2日还暗示，机构已然内部整改，此次约谈是针对历史上有过的问题。
“国家医疗保险局基金监管司相关负责人就约谈一心堂药业集团股份有限机构关联状况答记者问”还指出，从医疗保险基金监管实践看，有些选定零售药店违法违规运用医疗保险基金重点存在以下几种情形：
第1类是虚假开药。在未真实采购、营销药物的状况下，虚构、伪造药物处方或营销记录并空刷医疗保险码（社保卡），骗取医疗保险基金。
第二类是串换药物。一是将非药物串换为医疗保险药物，运用医疗保险基金为保健品、食品、打扮品等“买单”。二是将非医疗保险药物串换为医疗保险药物。三是将低价药串换为高价药。
第三类是超量开药。一是经过买赠、免减等方式，向参保人推销自己不必须或显著超出自己用量需求的药物。二是为代配药人员（如医药机构营销人员等）超量多开贵重药物并进行医疗保险结算，为其低价转卖、推销药物供给便利。三是诱导参保人年底运用职工医疗保险门诊统一基金进行集中购药、冲顶消费。
第四类是为其他药店代为进行医疗保险结算。向非医疗保险选定零售药店或已然被暂停医疗保险结算的选定零售药店出借医疗保险结算系统，代为进行医疗保险结算。
第五类是管理问题。如无处方营销处方药、先售药后开处方、药物购销存记录不匹配等。
事实上，此番被约谈并非是一心堂首次因违规运用医疗保险基金受到外界广泛关注。早在2018年，央视《经济半小时》栏目就曾用《“医疗保险蛀虫”太猖狂：药店卖的日用品，竟在啃噬咱们的“救命钱”》的标题报告过类似的状况。
据报告，在海南省三亚市的一心堂连锁药店，消费者的医疗保险卡能够被当做消费卡运用，能用于购买床单被罩、卫生纸等生活用品，且这些商品的售价均高于超市，药店会为前述商品开具药物发票，涉嫌套取医疗保险资金。
彼时，据一心堂披露的数据表示，一心堂海南子机构触及不合规刷卡次数共9716次，触及金额合计65.8万元，重点是运用个人账户违规串项营销日用品。为此，一心堂董事长阮鸿献、总裁赵飚自愿申请了各20万元的处罚。
2022年，一心堂再次出现类似的丑闻。当年12月，在关联分部的抽查复查中，发掘四川一心堂医药连锁有限机构隆昌金鹅恢复中路店存在部分大额未登记、处方药不完整及购销存存在出入，触及违规金3153.88元影响参保人利益，依据《内江市医疗保证选定医药公司服务协议》规定，收回违规金3153.88元，并处违约金1147.80元，约谈药店负责人并需求立即整改。
除了违法违规运用医疗保险基金行径，一心堂旗下的部分门店还曾因其他行径受到过关联分部的处罚。2022年3月，因“未凭处方营销处方药”，一心堂药业集团股份有限机构姚安荷城北路连锁店被姚安县市场监督管理局处以1000元罚款。
去年3月，一心堂元谋凤翔街连锁店因“营销第三类医疗器械(新型冠状病毒2019-nCoV抗原检测试剂盒)的营销记录不真实”，被元谋县市场监督管理局处以2000元罚款。
去年9月，山西鸿翔一心堂药业有限机构因“应开具而未开具发票”，被国家税务总局太原市迎泽区税务局处以3000元罚款。同月，广西鸿翔一心堂药业有限责任机构因“大幅加强口罩售价哄抬价格”，被钦州市钦北区市场监督管理局处以7800元罚款。
同年11月，上海鸿翔一心堂药业有限机构又因“生产经营制品卫生安全评估不合格或制品卫生质量不符合需求的消毒制品”，被金山区卫生健康委员会处以3100元罚款。
今年4月，因“营销劣药”，上海鸿翔一心堂药业有限机构被上海市药物监督管理局没收违法所得627.72元。
另外，据一心堂公告披露，2023年，机构及各子机构接受所在地各主管税务局对2020年至2022年的纳税状况开展税收辅导工作，触及缴纳税费合计2.33亿元，再加上税款缴纳触及滞纳金7654.32万元，触及款项总计超3亿元。
万家门店一半在云南，医疗保险卡系重点支付方式之一
提及一心堂的发展，最早能够追溯至上个世纪八十年代。1981年，一心堂的创始人阮鸿献成立鸿翔药材收购站，起始涉足药材经营生意。之后，阮鸿献于1987年、1991年相继在开远、昆明菊花村注册了鸿翔药材经营部、中药材经营部。
1997年，云南鸿翔中草药有限机构成立，这寓意着阮鸿献的生意正式从个体经营转变为机构化运营。而随着第1家药店鸿翔中西大药店的开业，连锁药店自此亦有了最初的模型。等到千禧年云南鸿翔药业有限机构成立，一心堂连锁药店亦随之正式面世。
雷达财经梳理发掘，2001年，一心堂在全国的规模仅有12家门店。二十数年后，一心堂在去年9月迎来了第10000家直营药店的盛大开幕仪式。
另据一心堂发布的财报表示，截止去年年末，一心堂及其全资子机构共持有直营连锁门店10255家。截迄今年第1季度末，一心堂直营连锁门店的数量飙升至10746家。据此计算，仅今年前三个月的时间，一心堂便净增多了491家门店，平均每月净增加40家门店，每日净增多5家门店。
10746家门店是什么概念？据雷达财经不完全统计，截止日前，国内门店数量超过1万家的餐饮玩家，仅有蜜雪冰城、绝味鸭脖、华莱士、瑞幸咖啡、正新鸡排等几个少许品牌，就连麦当劳日前在国内的门店数都没能破万（数据源自：窄门餐眼）。
在就约谈一心堂关联状况答记者问时，国家医疗保险局基金监管司相关负责人亦说到，思虑到一心堂旗下门店多、医疗保险基金用量大，为了防止显现更大的问题，国家医疗保险局基金监管司故对一心堂进行了约谈。
尽管一心堂当前已实现了万店成就，但一心堂门店版图的分布并不是非常平衡。截迄今年第1季度末，一心堂的10746家门店中位置于云南大本营的门店数量就多达5455家，占比超过一半，而云南省以外区域的门店数量占比约为49%。2023年，一心堂旗下营销排名前十的门店中有9家位置于云南。
对此，一心堂暗示，将来机构将连续提高云南省外门店数量占比，全面提高大西南市场占有率，重点布局华南、华北区域，形成以西南为核心经营区、华南为战略纵深经营区、华北为弥补经营区、华中和华东为逐步探索经营区的市场拓展格局。
据说，一心堂旗下门店零售所采取的重点支付方式除了现金、支付宝、微X、银联卡外，医疗保险卡亦是重要的支付方式之一。雷达财经重视到，这里前发布的2023年报中，一心堂说到“医疗保险”二字的频次就超过20次。
据机构2022年发布的财报表示，2022年，一心堂旗下9206家直营连锁门店中，取得各类“医疗保险选定零售药店”资格的药店数量便多达8454家，占门店总数的比重高达91.83%。同年，机构医疗保险刷卡营销占总营销的比重为45.72%，较上年同期增长1.92个百分点。但在机构2023年的财报中，一心堂未再披露前述数据。
在去年三季报的业绩交流会上，一心堂在说到机构去年前三季度经营层面压力显著的原由时指出，因保健品政策调节，昆明地区2022年1月起始保健品停刷医疗保险卡，2023年1月起云南省内其余地区保健品持续停刷医疗保险卡，对机构毛利额的影响很强。
一心堂还在2023年年报中说到，机构响应药店参与门诊统一，采购品种上侧重国家基本药物目录、医疗保险统一药物目录以及国家带量采购商品名单、谈判药物名单等，丰富品种以满足统一门店的顾客需求。
而在提及行业管理政策变化危害时，一心堂则暗示，随着新医改的逐步深入，在全面推进公立医院改革、药物零差率、两票制、医疗保险支付方式改革等系列政策的同期，行业监管日趋严格，倘若机构没法即时按照政策变化，进行业务模式创新和内部管理提质，则有可能给机构经营带来必定危害。
去年营收净利润双降，多元化布局触及彩票业务
从门店规模上看，一心堂日前已经是国内连锁药店品牌的龙头玩家。2014年，一心堂华还在深圳证劵交易所挂牌上市，一举作为中国首家A股上市的直营连锁药店。不外，从一心堂不久前交出的财务成绩单来看，机构去年的业绩却有些颓软。
财报表示，2023年，一心堂共录得173.8亿元的营收，相比上年174.32亿元的营收减少了0.29%。据东方财富数据表示，这里之前的2014年至2023年时期，一心堂的营收始终保持增长态势，因此呢去年是一心堂自上市败兴首次显现年度营收下滑的状况。
同营收同样，一心堂的净利润指标在去年亦迎来了上市败兴的首降，但一心堂净利润的下滑幅度要比营收下滑的幅度更为显著。2023年，一心堂录得归属于上市机构股东的净利润5.49亿元，相比上年的10.1亿元跌幅高达45.6%。
兴业证券在研报中指出，一心堂2023年收入增长承压重点是2022年高基数、消费相对疲软、门诊统一政策变化引起，毛利率受批发占比提高、统一目录制品价格调节原因影响略下滑，归母净利润大幅下滑主要是计提2.4亿元补税及税收滞纳金、毛利率下滑和新开门店花费引起。
雷达财经认识到，一心堂日前的主营业务为医药零售连锁和医药分销，其中医药零售连锁业务能够算得上是机构的核心板块。过去一年，药物零售为一心堂贡献126.28亿元的营收，占比高达72.66%。同期，一心堂经过药物批发录得39.01亿元的营收，占比为22.45%。
当前药店行业市场竞争激烈，为了保持经营优良，一心堂还试图经过过引入美妆、个护、食品、奶粉等商品，吸引更加多消费者、拓展业务行业，实现制品多元化发展。
在4月28日举行的业绩交流会上，一心堂透露，非药物类是机构近年重点发展方向，重点是与健康高度关联的非药物布局。机构为此成立了大健康事业部推动该项产业发展，将来会继续深入发展大健康产业，扩大经营品类。
不外，以健康美妆、健康个护、健康日化、健康食品、健康奶粉为主的一心堂泛健康品类去年仅实现营销3.7亿元，距离作为机构新的营收增长极还存在必定的距离。进一步拆分来看，美妆品类占该板块的比重为60%，个护品类的占比为23.5%，食品、奶粉、日化品类的占比为27.5%。
为了给机构创造更加多的营收可能，一心堂自2022年起乃至还向彩票营销行业发起进军。截止2023年12月，一心堂在云南、贵州、海南、四川、重庆、广西、山西、天津 8个省市中的3000多家门店中开展了“药店+彩票”业务试点。
仅过去一年时间，一心堂彩票营销流水便达到7698 万元（其中一心便利852万元）。一心堂直言，彩票业务在必定程度上给门店带来了新的客流增长。不外，与机构全年超过173亿元的营收相比，彩票营销的流水规模仍存在不小的差距。
有分析指出，因为医疗保险卡支付系许多药店的重要支付途径，随着关联分部的监管力度持续加大，再加上机构内部相应整改办法的落地，一心堂接下来的业绩或将在必定程度上受到影响。
截止6月3日收盘 ，一心堂股价报收18.98元/股，较前一个交易日下跌8.53%，最新市值为113.12亿元。
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发表于 2024-8-21 05:46:45
