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7月19日10:00，视频号直播预约
银行工作固然辛苦，然则所带来的快乐与收获的价值亦成正比。今天就让咱们一块“看一看”，银行人每日到底在忙什么？做为一名银行在职客户经理，给你聊一聊我的一天！
工作地点：交通银行北京分行北三环xx支行（不可再详细了，再详细就要被人肉啦！）
早上6:00-8:00
美好的一天从早睡早起起始喽，给自己做个减脂早餐，跑步到单位（为了减肥没办法，最省钱的运动方式，骄傲一下，沿途会路过南锣鼓巷、北海、景山等著名网点，春秋的时候会起的更早点去公园跑个步再去上班哦！）。
早上8:30-9:00
换工装：行里通常每3年量身定做一次，春秋各2套行服；
盘头发：女生比较麻烦，有统一的发夹带网兜那种，看起来像大婶有无，哈哈；
行长开晨会：（有时候是副行长或会计主管），训话，说说近期行里的重点工作，说说近期的业绩目的，有时候亦会传达下分行近期的培训活动等等。
早上8:50-9:00
打开大厅和自己办公室的所有设备设备，弥补空白单据，整理宣传台的资料，所有人员列队门口准备开门迎客；
上午9:00-12:00
1、帮助大堂经理
正常营业时间，通常无客户的时候，客户经理的第1项重点工作便是站大堂帮忙大堂经理分流客户、填写单据、帮忙客户取号等等。这项工作反正我不是尤其爱干，由于要站着，况且穿着高跟鞋站着，年纪大了站不住，哈哈。
然则站大堂是每一个客户经理必要的工作，第1行里有需求，客户经理没客户的时候就是要在大厅支援大堂经理，让大堂经理能够休憩室休憩会，第二站大堂能够挖掘潜在客户，银行虽然有业绩考核压力，然则绝对不像大众想的那样站在大街上让你拉客户，没那样夸张，你能把大厅里的客户挖掘了就足够完成业绩了。
详细怎么做，举个例子，例如说咱们给客户取号的时候会问“您好，请问您办什么业务？”，有些客户便是奔着买理财，买保险，买基金，买贵金属来的，那直接拿下；有些客户会说存钱，咱们就会追问存多少，5万以下设备存，不消排队，遇到设备识别不了的钱，咱们直接带着客户敲柜员的窗户换成新票继续存，要是5万以上，哈哈，那就要游说客户，看能不可转成银卡客户、金卡客户或是私人银行客户。
2、办公室邀约客户
无客户的话，第二项重点工作便是在办公室邀约客户，然则这个不是陌生拜访哦。
当咱们作为正式的客户经理之前，老的客户经理会分给咱们有些客户，大概资产1-2亿上下。咱们的OA系统比较智能，能够筛选出来近期那些客户的理财快到期、那些客户的保险快到期等等。
咱们能够经过OA系统给客户发短信，提醒客户，亦能把近期的理财制品之类的通知客户。目的是让客户复购，当然能转入新的资金更好。短信发完了，有时候就查客户的资料，瞧瞧那些客户的资金量减少了，引起客户等级下降了，例如金卡掉成银卡了，银卡掉成普通卡了，这般的，咱们就会短信或tel邀约客户来行里，举荐适合的制品，帮忙客户回到原先的等级，为何客户会协同，有一个很核心的原由是由于银卡和金卡长时间不达标会收取账户管理费的，况且不可享受VIP服务的。
当然有时候亦会看那些客户资金量到了，然则还是普通卡的身份，咱们能够邀约客户完成升级，在邀约的过程中争取让客户转有些行外资金存在新办理的卡内，帮忙客户完成升级，顺带自己亦能够完成营销业务。
有时候，咱们亦会对客户进行复盘，那些客户属于忠实客户，特点是什么，需求是什么，为以后营销打基本；那些客户属于死户，需不必须联络下什么的等等吧。虽然说，银行的客户经理不可给客户营销股票，但毕竟是科班出身，因此有时候有些客户会把自己买的股票呀、基金呀告诉咱们，让咱们帮忙分析分析，维系感情嘛，因此这点需求亦是能够满足的。
晌午12:00-13:00
午休时间，通常客户经理和大堂经理换着吃饭，换着休憩会，此时候的工作重点便是缓解客户的心情和分流客户，由于柜员亦会换着吃饭，就会显现3个窗口关2个开一个，办理业务的效率就会慢一点，客户容易有不满的心情，咱们做好分流和安抚就好！
下午13:00-17:00
下午工作时间，详细工作内容和上午没什么太大的区别，说几个特殊状况吧。
有时候咱们下午咱们会去中心支行学习或培训，有时候亦会去分行支援干活，回访客户啥的，大多时候是去开会和培训，讲讲近期的制品呀、假币识别呀、反洗钱呀、银保监的有些最新政策或是职业操守等等。大多时候咱们和大堂经理的关系比较密切，由于大堂经理是直面客户的，可能会遇到较真的客户或比较暴躁的客户，通常咱们会出面处理这些事情。
说2-3个亲身经历吧，有一次一个客户想换点越南盾，通常来讲除了美元库存有现成的，其他外币都要提前跟分行预约，还不必定能预约到。因此大堂经理就通知客户能够去隔壁中国银行兑换（毕竟中国银行是外汇业务做的最大的银行，币种较多，存量亦多），客户就不干了，非说大堂经理工作不负责，往外赶客户，通常此时候咱们客户经理就要出面去周旋啦；
还有一次是客户与柜员起冲突，原由是客户的钱被查出来是假币，根据规定行里是要没收的，然则客户不干，非要拿回来去找给她这张假币的人，起始敲打窗户，出言侮辱之类的，咱们就得出面处理啦；
还有由于取钱取不出来大闹得，通常行里有规定取款5万以上的，要提前打电话预约，由于行里库存现金不必定很充裕，然则客户不管那样多，便是要闹便是要取钱，这些亦归客户经理处理，诸如此类吧，要是遇到难搞的客户，就车轮战，始终到搞定客户为止。
下午17:00-17:30
没客户就帮大堂经理巡视下大厅，瞧瞧还有那些客户无办理完业务，什么业务，可不能够在自助设备上办理，争取不耽误下班嘛，哈哈。当然有时候亦会协同会计主管给取款机或存取一体机加钞，免得客户设备取钱没钱了。5点半没客户的话，就起始关设备，等着开晚会。
下午17:30-18:00
有晚会的话就开会，无的话就换衣服准备打卡下班了。不外有时候会做演习，大都数便是qiang劫、着火、遇到紧急状况的处理等等，妥妥的角色扮演，只不外不给出场费罢了，哈哈！
这便是客户经理一天的工作，祝大众好运哦！
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发表于 2024-7-24 18:29:44